Przede wszystkim osób fizycznych nalezy okreslic wlasne potrzeby, to znaczy ich tolerancji ryzyka, potrzeb ubezpieczen, podatków oraz ich krótko-lub dlugoterminowe korzysci. Po wykonaniu tej operacji, wybierajac doradcy finansowego staje sie latwe. Osoby potrzebuja do doradców wywiad i zadawac im pytania na temat ich doswiadczen, osiagniec, oferowanych uslug, podejscie do inwestycji i edukacyjnych mandatów. Wazne jest równiez dla osób w celu ustalenia ich poziom komfortu z doradca w dlugotrwalym zwiazku.
Osoby, musza zapewnic, ze ich doradców finansowych wymaga czasu na ich spotkanie czesto i wyjasnic wszystko, co musisz wiedziec o rynku. Doradcy powinni miec mozliwosc oferowania swoim klientom oceny kwartalnej i porady na nich zadnych zmian w strategii. Aby uzyskac ten jeden do jednego osobnika korzysci, nalezy wybrac mniejsze firmy, a nie wieksze pelnym klientów. Wazne jest, aby wybrac doradców, którzy sa wynagradzani na podstawie oplaty, a nie tylko na prowizje maklerskie. Doradców, którzy pracuja na prowizji moze sugerowac, czeste i niepotrzebne kontakty w celu uzyskania korzysci z nich.
Doradcy powinni zrozumiec metody inwestowania i tolerancji ryzyka swoich klientów. W niektórych przypadkach, formalne wyksztalcenie salda brak praktycznych doswiadczen. Jednakze w kazdym przypadku wazne jest, aby praca doradcy w zespole i ekspertów powróci.
Wreszcie, potrzeba, aby dowiedziec sie, czy doradców wszelkich skarg lub dyscyplinarnym w pliku. Co najwazniejsze, jednostki maja do wykorzystania ich wlasnego osadu przy wyborze doradców finansowych. Jezeli dana osoba chce jej sie rozwijac z inwestycji czasu, konieczne jest, aby oni wybrac odpowiedni doradca.
No comments:
Post a Comment